डोनाल्ड ट्रम्प की अध्यक्षता: क्या यह भारतीय निवेशकों के लिए अमेरिकी बाजार में निवेश पाने का उपयुक्त समय है?

कई निवेशक 20 जनवरी, 2025 को डोनाल्ड ट्रम्प के संयुक्त राज्य अमेरिका के 47वें राष्ट्रपति के रूप में कार्यभार संभालने का बेसब्री से इंतजार कर रहे हैं क्योंकि इससे अमेरिकी बाजारों के बेंचमार्क सूचकांकों में उछाल आने की संभावना है। जहां नियामकीय बाधाएं घरेलू निवेशकों के लिए अमेरिकी शेयरों में सीधे निवेश को बोझिल बनाती हैं, वहीं एक आसान रास्ता है, यानी म्यूचुअल फंड।

कई एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) या फंड ऑफ फंड की उपलब्धता के साथ, कोई भी अमेरिकी बाजार में भाग लेकर एक घटनापूर्ण तेजी की लहर की सवारी कर सकता है। तो, आइए इनमें से कुछ विकल्पों पर चर्चा करें और जानें कि 2025 में अमेरिकी बाजार में निवेश करना कैसे समझदारी होगी।

अमेरिकी शेयरों में निवेश क्यों करें?

1. विकास और विविधीकरण की संभावना: जैसा कि विशेषज्ञों का कहना है, संयुक्त राज्य अमेरिका का बाजार भारतीय निवेशकों को निवेश करने के लिए क्षेत्रों और व्यवसायों के प्रकार के संदर्भ में अधिक विकल्प देगा। इसके अलावा, अमेरिकी इक्विटी और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड भौगोलिक विविधीकरण की पेशकश करते हैं, जिससे जोखिम शमन में वृद्धि होती है।
2. नवाचार और प्रौद्योगिकी:अधिकांश उन्नत क्षेत्र संयुक्त राज्य अमेरिका में पाए जाते हैं, विशेषकर प्रौद्योगिकी क्षेत्र। अमेरिकी प्रौद्योगिकी-आधारित कंपनियां जल्द ही कृत्रिम बुद्धिमत्ता और कई नए नवाचारों के आगमन के साथ कई लाभों का आनंद ले रही होंगी।
3. ट्रम्प की व्यापार समर्थक नीतियां:नए प्रशासन की संभावित कर कटौती और व्यापार-समर्थक नीतियों से संयुक्त राज्य अमेरिका की इक्विटी के प्रदर्शन को बढ़ावा मिलने की संभावना है। कुछ हद तक उतार-चढ़ाव अपेक्षित है; हालाँकि, दीर्घकालिक विकास की संभावना सकारात्मक दिखती है।
4. एक संतुलित पोर्टफोलियो महत्वपूर्ण है: हालाँकि, भारतीय निवेशकों को ऐसी संतुलित रणनीति को लागू करना नहीं छोड़ना चाहिए, भले ही उनकी रणनीति अमेरिकी स्टॉक को सीधे खरीदने या ईटीएफ के माध्यम से शामिल हो।

2025 में अमेरिकी बाजार में निवेश पर विशेषज्ञों की राय

2025 में अमेरिकी बाजारों में निवेश करना भारतीय निवेशकों के लिए एक स्मार्ट विविधीकरण रणनीति हो सकती है। प्रमुख कारणों में विविधीकरण शामिल है, क्योंकि अमेरिकी बाजार सभी क्षेत्रों में व्यापक अवसर प्रदान करता है, और नई नीतियां जो मजबूत आर्थिक विकास को बढ़ावा दे सकती हैं। इसके अतिरिक्त, मजबूत डॉलर आर्थिक निश्चितता में योगदान देता है, जिससे अमेरिकी निवेश आकर्षक हो जाता है।

स्वप्निल अग्रवाल, निदेशक, वीएसआरके कैपिटलकहते हैं, “2025 में अमेरिकी बाजारों में निवेश के लिए सबसे अच्छे विकल्प यूएस-केंद्रित ईटीएफ और इंडेक्स फंड हैं, जो विविध एक्सपोजर, प्रौद्योगिकी, फार्मा और स्वास्थ्य सेवा पर ध्यान केंद्रित करने वाले सेक्टर-विशिष्ट फंड और अमेरिकी शेयरों में प्रत्यक्ष निवेश प्रदान करते हैं। संभावित वृद्धि से लाभ पाने के लिए भारतीयों को अपने पोर्टफोलियो में विशेष रूप से ईटीएफ के माध्यम से अमेरिकी बाजार में निवेश जोड़ने पर विचार करना चाहिए। हालाँकि, रिटर्न को अधिकतम करने के लिए एक संतुलित पोर्टफोलियो बनाए रखना महत्वपूर्ण है।”

ईटीएफ और एफओएफ के माध्यम से

अमेरिकी बाजार में निवेश पाने का सबसे अच्छा तरीका फंड ऑफ फंड्स या ईटीएफ के माध्यम से निवेश करना है।

“भारतीय निवेशक अब तक यहां म्यूचुअल फंड के माध्यम से अमेरिका में निवेश करते रहे हैं, लेकिन वे आसानी से और सीधे यूएस में सूचीबद्ध ईटीएफ पर विचार कर सकते हैं – जैसे कि एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ ट्रस्ट, आईशेयर कोर एसएंडपी 500 ईटीएफ, वैनगार्ड यूएस टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स या आईशेयर। रसेल 1000 ग्रोथ ईटीएफ या अन्य। थोड़े अधिक जोखिम-भूख वाले निवेशक इनवेस्को क्यूक्यूक्यू ट्रस्ट जैसे ईटीएफ पर विचार कर सकते हैं – एक अच्छी तरह से विविधीकृत लीवरेज ईटीएफ जिसने लगातार बाजार से बेहतर प्रदर्शन किया है। इसने साल-दर-साल लगभग 30% रिटर्न दिया है,” सुभो मौलिक, सीईओ और संस्थापक कहते हैं, प्रशंसा करना।

नवजात क्षेत्र

भारतीय बाजार से परे देखने का एक प्रमुख कारण उन क्षेत्रों में निवेश करने में सक्षम होना है जो भारत में शुरुआती चरण में हैं।

“निवेशक उन क्षेत्रों में भी निवेश प्राप्त कर सकते हैं जो भारत में पहुंच योग्य नहीं हैं। उदाहरण के लिए, एआई बूम ने बड़े पैमाने पर अमेरिका में स्थित तकनीकी दिग्गजों को लाभ पहुंचाया है। उदाहरण के लिए, iShares US Technology ETF जैसा ETF, निवेशकों को AI बूम की सवारी करने के लिए अमेरिकी प्रौद्योगिकी क्षेत्र में विविध स्थान लेने में मदद करेगा, ”मौलिक कहते हैं.

एक खुदरा निवेशक उदारीकृत प्रेषण योजना (एलआरएस) के माध्यम से सीधे अमेरिकी शेयरों और ईटीएफ में निवेश कर सकता है, जो भारतीयों को विदेशी संपत्ति में 250,000 डॉलर तक निवेश करने की अनुमति देता है।

चेतावनी

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि अधिकांश भारत-आधारित म्यूचुअल फंडों ने निवेशकों से नया निवेश बंद कर दिया है क्योंकि ये योजनाएं पहले ही आरबीआई द्वारा निर्धारित नियामक सीमाओं को पार कर चुकी हैं।

भारतीय म्यूचुअल फंड कुल मिलाकर विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश कर सकते हैं, इसकी एक सीमा है। कुल उद्योग-व्यापी सीमा $7 बिलियन है और प्रत्येक फंड हाउस के लिए $1 बिलियन की सीमा है।

विशेष रूप से, सेबी ने पिछले महीने अपने नियमों में संशोधन किया था, जिसमें उसने भारतीय म्यूचुअल फंडों को विदेशी फंडों में निवेश करने की अनुमति दी थी, जो अपने फंड का एक हिस्सा (25% तक) भारत में निवेश करते हैं, इस प्रकार दरवाजा थोड़ा व्यापक हो गया है।

“यह भी ध्यान देने योग्य है कि अंतरराष्ट्रीय निवेश वाले कई भारत-आधारित फंड वर्तमान में नए निवेश के लिए बंद हैं, जिससे उपलब्ध विकल्प सीमित हो गए हैं। एक विकल्प विदेशी बाजारों में सीधे निवेश करने के लिए एलआरएस का उपयोग करना है,” निवेश उत्पाद प्रमुख आलेख यादव कहते हैं गर्भगृह धन.

सुजीत मोदी, सीआईओ, शेयर.बाजार निवेशकों के लिए सावधानी का एक शब्द है। “ईटीएफ और एफओएफ का उपयोग इस एक्सपोज़र को हासिल करने का एक सीधा और कुशल साधन प्रदान कर सकता है। हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि कई अंतर्राष्ट्रीय ईटीएफ वर्तमान में अपने एनएवी (शुद्ध संपत्ति मूल्य) के प्रीमियम पर कारोबार कर रहे हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि विदेशी निवेश की सीमा समाप्त हो चुकी है और वर्तमान में कोई नई आपूर्ति बाजार में प्रवेश नहीं कर रही है। इसका मतलब यह है कि निवेशक ईटीएफ के वास्तविक मूल्य से अधिक भुगतान कर रहे हैं, जिससे उनका ब्रेक-ईवन पॉइंट बढ़ रहा है। इसलिए, निवेश निर्णय लेने से पहले गहन शोध करना, व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करना और जोखिम सहनशीलता का आकलन करना महत्वपूर्ण है।

निष्कर्ष

2025 के लिए अमेरिकी बाजार में निवेश उन भारतीय निवेशकों के लिए एक बेहद लाभदायक विकल्प होगा जो अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं और वैश्विक स्तर पर हो रहे विकास के रुझान का आनंद लेना चाहते हैं। ईटीएफ या एफओएफ खरीदने सहित उचित निवेश तकनीकों का पालन करके, एक निवेशक देश के आर्थिक विस्तार, तकनीकी नवाचार और इसकी अनुकूल नीतियों से लाभान्वित हो सकता है। पूरी रणनीति को संतुलित रखते हुए और दीर्घकालिक विकास पर भी विचार करते हुए इसे प्राप्त किया जा सकता है।